Мошенники против торговых сетей, потребительский экстремизм в России

Привет.

Во многих регионах бичом для торговых сетей стал потребительский экстремизм, поставленный на поток. В схеме по добыванию денег из воздуха участвуют не одиночки, а подготовленные группы мошенников. Состав таких групп разнороден, это юристы, мнимые эксперты, которые пишут заключения на «неисправный» товар, а также потерпевшие. Последние могут меняться, и зачастую их нанимают на конкретные дела. Везде, где в судах такие дела трактуются в пользу покупателей, расцветает потребительский экстремизм, а убытки торговых сетей исчисляются миллионами рублей. И тут неважно, по какой причине суды встают на сторону «потерпевших», формально с юридической точки зрения все дела выглядят понятными и прозрачными. Но при этом все сделано так, чтобы магазины не могли защитить свои права, были вынуждены выплачивать штрафы и компенсации. Такая ситуация длится несколько лет, розничные сети постепенно пытаются ее изменить, объединяют свои усилия и помогают следственным органам в обнаружении мошенников, тех, кто участвует в подобных схемах. От них проигрывают все без исключения, так как уровень убытков не позволяет рознице держать цены на более низком уровне, все эти убытки закладываются в стоимость товаров. Но что еще хуже, добропорядочные покупатели могут столкнуться с недоверием со стороны магазина, подозрением, что они участвуют в мошеннической схеме. И от этого на круг хуже всем участникам — рознице, покупателям, сервисным центрам.

Давайте расскажу, как выглядит типичная схема для группы, которая поставила на поток добычу денег из воздуха. В большой сетевой магазин в Краснодаре приезжает солидный покупатель, он хочет выбрать себе лазерный проектор, телевизоры уже надоели, хочется на даче попробовать что-то еще. Консультант помогает выбрать проектор, покупка оплачивается на кассе, и на этом заканчивается первая часть истории. Перед продажей консультант настаивает на том, чтобы проектор «на всякий случай» осмотрели на предмет повреждений. Все в порядке, нет никаких повреждений, он включается.

Проходит несколько месяцев, магазин получает письмо из суда, на которое он не успевает отреагировать, так как уже прошло несколько слушаний, ответить можно в течение одного-двух дней, что для большой компании невообразимо мало. Поиски предыдущей корреспонденции показывают, что она отправлялась с ошибками в адресе, в картотеке судебных дел ответчик фигурирует таким образом, чтобы не высвечиваться при поиске по имени компании или другим реквизитам. Это осознанное действие со стороны «потерпевших», они не хотят привлекать внимание к своим проделкам до момента, пока не станет поздно.

Стоимость проектора — около 300 тысяч рублей. В деле содержится экспертиза, в которой указывается, что проектор имеет конструктивные недостатки, которые не позволяют им пользоваться как заявлено. Обращение в суд ссылается на закон «О защите прав потребителей». Требование простое — расторгнуть договор купли-продажи, возместить все понесенные расходы: стоимость товара, неустойку, штраф, компенсацию морального вреда. Итого общая сумма претензий — более миллиона рублей.

Вся схема проворачивалась таким образом, чтобы не оставить магазину времени на реакцию. У них просто не было возможности отреагировать и узнать о претензиях в суде. Все специально запутывалось донельзя. С точки зрения страховки собственных рисков, мошенники предпринимали недюжинные усилия — покупка в разных магазинах, пострадавшими всегда выступали разные люди, равно как и экспертиза шла от разных людей. Но, как правило, число юристов, которые занимались такими делами, было ограниченным, некоторые юристы до этого работали в судебной системе и хорошо знали, как она устроена изнутри, пользовались ее недостатками.

Неоднократно слышал о том, что судьи являются участниками таких схем, что выглядит маловероятным, так как этого просто не требуется. Судья рассматривает доказательства, которые предоставляют в рамках дела. Основным доказательством является заключение экспертизы. И вот тут мы приходим к самому интересному, в России в качестве эксперта по той или иной технике может выступить де-факто почти каждый человек.

Например, у вас есть ИП «Вася Пупкин», вы заявляете в явочном порядке, что занимаетесь исследованием техники, обслуживанием и так далее. Никакую лицензию вам получать на этот вид деятельности не нужно, а также не нужно доказывать кому-либо, что вы умеете и можете что-то в этой области. Вы просто говорите, что умеете это и обладаете необходимыми знаниями.

С другой стороны, у нас есть системы авторизованных сервисных центров со стороны производителей, которые в теории только и могут обслуживать технику. Но нет никакой нормы права, что экспертиза только таких сервисных центров и их специалистов должна приниматься во внимание. Так как в большинстве случае для производителя возникает искушение скрыть заводской брак, отказать в ремонте потребителю. Независимая экспертиза в области бытовой техники как таковая отсутствует.

Обычно при небольшой загруженности суда и судьи (что является фантастикой, нагрузка огромная, и дел в день очень много, это череда разных событий) можно рассчитывать, что удастся копнуть вглубь, например, узнать о том, насколько независимый эксперт является таковым. Но в 99% случаев на это просто не обращают внимания и смотрят на те документы, что предоставляются сторонами. И получается, что любая экспертиза автоматически принимается на веру. Задача судьи — рассматривать те документы, что ему предоставлены. Забудьте про американские фильмы, где показывают судебные процессы, в которых красиво раскручивают истории от и до, в США тоже нет такого в судах для обычных, не резонансных дел. Это норма нашего мира.

Давайте посмотрим на то, как ловили такие группы мошенников и какие сроки им присуждали. Саратов, на скамье подсудимых пять человек, все прячут свои лица. Статья «Мошенничество, совершенное организованной группой», организатор группы — Дмитрий Фабрикант, ему 38 лет, он выглядит обычным человеком. Семья, дети, никаких нареканий со стороны окружающих. Следствие доказало, что за год группа совершила пятьдесят случаев обмана розничных магазинов, общая сумма ущерба составила почти 9 млн рублей. В зависимости от роли в группе сроки заключения распределились от года до трех. В прокуратуре посчитали такие сроки мягким наказанием, настаивали на больших сроках заключения.

Хакасия, группа мошенников под руководством Евгения Антоненко проводила ровно такие же операции. Покупали смартфоны в торговых сетях, в течение гарантийного срока в них портили разъемы для зарядного устройства, вспышку или что-то такое же незначительное, что легко отремонтировать. Исковое заявление, затем суд и присужденная компенсация, которая порой в пять раз превышала стоимость телефона. «Пострадавшие» должны были возвращать устройства, они якобы отправляли их по почте, но устройства не доходили до магазинов, в посылке было все что угодно, но не телефоны. Двойной навар, телефоны дальше снова продавались и использовались.

Вот что говорит об этом следователь по особо важным делам четвертого следственного отдела 2-го управления ГСУ СК России по Красноярскому краю и Республике Хакасия, Максим Свиридов: «По решениям суда они были обязаны эти мобильные телефоны сдать в ту компанию, в которой они приобрели. То есть они умудрялись даже еще и не возвращать эти сотовые телефоны. То есть они еще и обогащались на этом». Источник цитаты.

Для этой группы было доказано десять эпизодов мошенничества, четыре эпизода заведомо ложных заключений экспертов. В качестве экспертов выступали знакомые организатора группы, то есть тут даже не прилагали усилий, чтобы создать видимость настоящей экспертизы.

Грустной частью истории является то, что поддельные эксперты де-факто не несут никакой реальной ответственности, если не являются участниками группы, они всегда могут сослаться на то, что их ввели в заблуждение, они не извлекли никакой прибыли и далее по списку. И в этой части нужно четко проработать законодательную базу, изменить подход к независимой экспертизе как таковой. Как это сделать, отдельный большой вопрос, тут нужно участие всех игроков рынка — розницы, производителей, независимых сервисных центров. Усадить за стол столь разных участников рынка — мягко говоря, задача не из легких.

В некоторых историях происходит подделка печатей настоящих, авторизованных сервисных центров, но никаких заключений они, конечно же, не писали, это прямой подлог документов. Но и это зачастую не проверяется в судах.

Такой потребительский экстремизм поставлен на поток, он выглядит как бич для торговых сетей, последние боятся привлекать внимание к проблеме, так как считают, что это вызовет всплеск таких дел. Наверное, правильно сказать, что боялись привлекать внимание, так как в последний год уже произошла эпидемия «поломок» техники, а также судебных исков. Косвенной проблемой становится то недоверие, которое испытывают обычные покупатели, когда у них ломается дорогая техника и они хотят получить возврат своих денег и, возможно, какую-то компенсацию (как правило, незначительную, например, за то, что огромный телевизор требовал услуг грузчиков и тому подобное). Они моментально попадают в группу риска, их подозревают, что они пытаются поживиться за счет магазина, заработать деньги потребительским экстремизмом. Что в большинстве случаев, конечно же, не так.

Интересно, что статистические модели хорошо умеют предсказывать и показывать уровни поломки для разной техники. И если в Хакасии вдруг массово стали ломаться телевизоры, то это первый звоночек, что мошенники используют этот товар в своих проделках. В других регионах таких массовых поломок просто не наблюдается, и это хорошо заметно. Проблема мошенников в том, что они быстро входят во вкус и начинают совершать ошибки, их можно быстро найти по следам, которые они всегда оставляют. Другое дело, что для следствия это большая, кропотливая работа, она отнимает очень много времени. Но есть ощущение, что рано или поздно число таких проблем снизится просто потому, что большая часть участников мошеннических схем отправится за решетку.